Az orosz történelem legnagyobb csalása a múlt század 90-es évek közepén történt. Ezt az időt különböztette meg a rohamos vállalkozói kezdeményezés és az állam közepes körű részvétele a társadalom gazdasági életében. Ekkor, mint a gomba a meleg eső után, megjelentek a "piramisok" - olyan kereskedelmi struktúrák, amelyek nagy jövedelemszerzési szlogen alatt vonzottak pénzt a lakosságtól. Ugyanakkor a befektetések magas kamatlábait új alapok bevonásával biztosítottuk. A jövedelmezőséget túszként tartották, mivel egyre több új befektető vonult be lavinához. Szergej Pantelejevics Mavrodi és MMM vállalkozása úttörõvé váltak egy ilyen pénzügyi kísérlet elindításában Oroszországban.
Miután 1978-ban elvégezte a moszkvai elektronikus mérnöki intézetet, Mavrodi egy kutatóintézetben dolgozott. Hamarosan abbahagyta a munkáját, és vállalkozással kezdett: folytatta a hang- és videofelvételek illegális gyártását és értékesítését, amelyet 1983-ban 10 napig őrizetben tartottak, és még mielőtt a büntetőügy kezdeményezését elengedték volna az amnesztia keretében.
1989-ben megjelent a jövőbeli pénzügyi birodalom első struktúrája - az MMM szövetkezet. A szövetkezet alapítói Szergej Mavrodi, testvére, Vjačeslav Mavrodi és Olga Melnikova voltak. Szergej Mavrodi lett a szervezet vezetője és fő hajtóereje. Az alapítók többi tagja névleges volt, és kizárólag a szövetkezet regisztrációja céljából vették be őket. Az alapítók nevének kezdőbetűi alapján alakult a szervezet neve - MMM. A szövetkezet számítógépes és irodai berendezések kereskedelmével foglalkozott. A berendezéseket külföldről importálták, és felár ellenében értékesítették az országban.
Később, 1992-ben megalakult az OJSC MMM. A következő évben az OJSC MMM regisztrálta az első részvénykibocsátást, összesen 991 ezer részvényenként, részvényenként 1 ezer rubelt. Az MMM pénzügyi piramis története a részvények eladásával kezdődött.
Az értékesítés 1994. február 1-jén kezdődött. Egy héttel később a szervezet vezetése bevezette a „kétoldalú árajánlatokat” a részvények eladására és vásárlására. Az idézetek erőszakosan növekedtek, ami támogatta az emberekre dobott szlogen: „Ma mindig drágább, mint tegnap”. A növekvő izgalom eredményeként az első részvénykibocsátás rendkívül rövid idő alatt megtörtént, ami egy második részvénykibocsátási terv kidolgozásához vezetett - már egy milliárd részvénynél!
A Pénzügyminisztérium nem engedélyezte a második tájékoztató regisztrálását. Ezért az MMM vezetése úgy döntött, hogy további 991 ezer részvényt bocsát ki az új szervezet - az MMM-Alapok - nevében. Miután ezt a részvényt eladták, az MMM elkezdte az úgynevezett „MMM jegyek” kibocsátását. Ez lehetővé tette az értékpapírok további kibocsátására vonatkozó jogi korlátozások megkerülését és korlátlan számú népszerű hamis részvény kibocsátását.
Az MMM jegyek nagyon hasonlóak voltak a szovjet bankjegyekhez, amelyek asszociációkat hoztak létre a közelmúltban a lakosság körében, és szemük szerint megtévesztő likviditási tulajdonságot adott a jegyekre. Például egy lila számla, amelynek névértéke 1000 MMM jegy volt, úgy nézett ki, mint a szovjet 25 rubel, és egy piros, 50 mm-es jegyek úgy nézett ki, mint a szovjet 10 rubel. Csak V. I. portréja helyett Az MMM jegyek között Lenint maga Mavrodi ábrázolta. Az emberek a jegyeket "megosztották a szegényeknek". A lakosság egy ideje használta fizetési és csereeszközként: fizettek ételekért, ruházatáért és egyéb árukért, cserélték őket devizára.
A televíziós csatornákon a betétesek vonzása érdekében az MMM reklámokat indított. Az ország magával ragadó sorozatként követte a reklámokat. A reklámkampány cselekménye egy közönséges orosz ember, Leni Golubkov kotróüzemeltető életéből származó mini-történeteken alapult, akik sikeresen befektették a megkeresett pénzt az MMM részvényekbe. Az MMM-be fektetve a főszereplő új csizmát, bundát vásárolt feleségének, és Amerikán utazott. Golubkov vitatkozott testvérével, Ivannal az MMM részvényekbe történő befektetés előnyeiről, és azzal érvelt, hogy megragadó mondattá váljon: "Nem vagyok szabadúszó, hanem partner!" Általánosságban elmondható, hogy a videók sok állítását később idézetekre bontották: "Csupát fogok vásárolni a feleségemnek", "Az MMM jobb, mint egy ösztöndíj!", "Itt ülünk - és a pénz megy."
Promóciós videó:
A reklám egyszerűsége és egyértelműsége elvégezte a munkáját. Különböző források szerint 1994 augusztusáig 2-15 millió ember vált MMM-hozzájárulássá. A betétesek számláját nem vezették, de minden oka van feltételezni, hogy számuk elérte a több millió embert. A jegyek ára 127-szer emelkedett névértékükhöz képest. Mavrodi gyorsan Oroszország egyik leggazdagabb vállalkozójává vált. Az MMM tevékenysége nem vonhatja maga után a szabályozó hatóságok figyelmét. Tekintettel arra, hogy a rendészeti szolgálatok képviselőivel folytatott kormányzati üléseken az ország kormányának elnöke V. S. Chernomyrdin követelte, hogy foglalkozzon az MMM-mel, "mindaddig, amíg mindent el nem tört".
Mavrodi szerint 1994. augusztus 3-án megtartották a kormány ülését, amelyre meghívták az MMM alapítóját, de elutasította és nem jött. Másnap, augusztus 4-én a moszkvai Komsomolsky Prospekt lakását a speciális erők viharozták meg, és Mavrodi fogva tartását élőben mutatták meg a központi televíziós csatornákon. Az adócsalás gyanúja vált a gyors fellépés alapjául. 1994. augusztus 19-én legfeljebb 4000 MMM betétes ment a Fehér Házba felszólításokkal, hogy engedjék szabadon Mavrodi-t abban a reményben, hogy képes lesz visszatéríteni befektetéseiket. Azóta Szergej Mavrodi nyílt konfrontációt kezdett az állam bűnüldözési rendszerével.
Az Állami Duma választási kampánya engedte szabadon engedni. 1994. október 30-án helyettesnek választották, és mentességet kapott a büntetőeljárás alól. Mavrodi azzal fenyegetőzött, hogy az egész orosz népszavazást elindítja a médián keresztül a hatóságokba vetett bizalom hiányában. Elmondása szerint nem lenne nehéz neki egymillió szavazatot gyűjteni befektetőitől a népszavazási eljárás megkezdéséhez. Többször meghívták a tárgyalásokra a Kremlben, ám ezeket következetesen figyelmen kívül hagyta. Egy évvel később, a Főügyészség javaslata alapján Mavrodi-tól megfosztották helyettesei státusztól és parlamenti mentelmi jogától. 1996 elején a kezdeményező csoport elindította az eljárást az oroszországi elnökválasztás jelöltjeként való kinevezésére. Az ő támogatásával összegyűjtött aláírások ellenőrzése során azonban a Központi Választási Bizottság csalást fedezett fel és megtagadta Mavrodi jelöltként történő regisztrálását.
1997-ben Mavrodi eltűnt a bűnüldöző szervek láthatóságából. Az Interpol felvette a nemzeti és a nemzetközi keresett listára. Pletykák voltak, hogy Görögországban vagy a skandináv országokban rejtőzik, miközben Oroszországot sehol sem hagyta el. Zárva lakott egy bérelt lakásban Moszkvában. Amíg őt keresték, Mavrodi nemzetközivé vált és alapított egy másik pénzügyi piramisot - a Stock Generation tőzsdét. A csereplatform az interneten található. A fő hozzájárulók Nyugat-Európa és az Egyesült Államok lakosai voltak. Ugyanakkor, az MMM-hez hasonlóan, megkezdődtek a fizetési megszakítások, és a betétesek panaszait kezdett feltölteni. Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottsága ügyet nyitott és blokkolta a Stock Generation USD-számláit. Az amerikai bíróságok további bírósági fordulatai ellenére,az online csere halálát már nem lehetett megakadályozni. Európai és amerikai betétesek ezrei érintettek.
Mavrodi-t 2003. január 31-én tartották fogva egy moszkvai bérelt lakásban. Vele találtak egy hamis útlevelet, Jurij Zaicev nevében. Az adócsalás és / vagy a szervezési díjak felszámításán túl a dokumentumok hamisításával kapcsolatos vádakat is felvetették. A benyújtott vádak kiegészítették a Mavrodi fő cselekményét - a csalást.
2003. december 2-án a bíróság Mavrodi bűnösnek ismerte el a dokumentumok hamisításában, és egyéves és egy hónapos börtönbüntetésre ítélte. 2004. január 27-én az adócsalás ügyét befejezték az e típusú bűncselekmények büntetőeljárásainak elévülése miatt. 2004 februárjáig Mavrodi-nak az MMM tevékenységeinek egyik fő vádjával nagyszabású csalás történt.
Mavrodi két évig megismerte büntetőügyének anyagát, amely több mint 600 kötetből állt. A folyamat során az ügyészség 110 millió dollár kárt jelentett a betétesek számára. Az ügy anyagaihoz több mint tízezer bejelentés érkezett az érintett betétektől, és követelte az okozott kár megtérítését. Mavrodi nem ismerte el bűnösségét. 2007. április 28-án a moszkvai Chertanovskiy kerületi bíróság 4 év és 6 hónapos börtönbüntetéssel ítélt el. További büntetésként a bíróság 10 ezer rubelt bírságot szabott ki az állam javára, amelyet később egy magasabb fokozat - a moszkvai városi bíróság - megszüntett.
Az ítélet kihirdetésének idején Mavrodi, őrizetben tartva, szinte teljes egészében teljesítette a hivatali idejét. Ezért kevesebb mint egy hónappal később Mavrodi elengedték. A betétesek száma növekedett. Amint arról beszámoltak, 2008 májusában a Mavrodi elleni követelések teljes összege körülbelül 300 millió rubelt tett ki, és tovább növekedett. A betétesek polgári követeléseinek legalább részleges kielégítése érdekében a végrehajtók letartóztatták Mavrodi újonnan nyomtatott "Kísértés" könyvének teljes körét. Ugyanezen célokra egész könyvtárát, amely több mint 1500 kötetből állt, kivonták Mavrodi lakásából. Ezenkívül az egykori üzletember jelentéktelen jövedelméből kifizetésre került egy kötelező rész, hogy a betéteseknek tartozásokat fizessenek.
Kiadása után Mavrodi többször megpróbálta újjáéleszteni az MMM-et. 2011-ben a leghíresebb piramis-építő újabb pénzügyi piramisot indított - MMM-2011 (egy évvel később átnevezte MMM-2012-re). Az új piramis már a következő 2012-ben nem tudott biztosítani a betétek megszakítás nélküli visszatérését, és 2013 elején feloszlatták. Az a tény, hogy Mavrodi közvetlenül az MMM-2011 / MMM-2012-et pénzügyi piramisnak nevezi, és nem garantálja a visszatérítést, sok szempontból lehetővé tette számára, hogy elkerülje az új csalási vádakat.
Hamarosan megjelent az MMM újjáéledése. 2014-ben Mavrodi projektet kezdeményezett az MMM Globális Köztársaság Bitcoin társadalmi és pénzügyi hálózatának létrehozására. A kölcsönös segítségnyújtás elve szerint szervezett MMM struktúrákat alakítottak ki Afrika, Ázsia és az Egyesült Államok számos országában. A pénzeszközök elfogadása és kibocsátása során a Bitcoin rendszert használták. 2016-ban a projekt ugyanolyan sorsot szenvedett, mint elődei. Egyes országokban, ahol a projekt folytatta működését a bezárás bejelentését követően, a projektet a következő néhány évben abbahagyták. Ezzel véget ért egy nagyszabású megtévesztés története, amely a lakosság pénzügyi írástudatlanságán és a hatóságok képtelenségénél időben megakadályozni annak kialakulását és fejlődését.
Szerző: Alexander Evdokimov