Alexander Bayazitov, az újságíró és az Infernal Babki blog szerzője arról szól, hogy mi áll a tisztviselők szavaiban a pénzmosás elleni törvény liberalizációjáról.
Július 15-től új szabályok lépnek hatályba a gyanús tranzakciók ellenőrzésére és a számlák zárolására. Most az egyének nyomon követésére szánt összeget hivatalosan 300 ezer rubelre csökkentették, és egy gyanús ügyfél kémkedésének idejét egy évvel meghosszabbították. És ami a legfontosabb: a bankoknak most automatikusan információt kell szolgáltatniuk minden gyanús tranzakcióról: a pénzügyi ellenőrzésre és az adószolgálatra. Most, ha lakást vásárol, de nincs hivatalos jövedelme, az adóhatóságok forrásokat kérhetnek tőled, és blokkolhatják számláit.
A tisztviselők többször elhalasztották a pénzmosás elleni törvény értelmében az új szabályok időpontját, de máshol sem kell elhalasztani: június 15-től a kötelező ellenőrzés alá tartozó műveletek listája kibővül, és a bankok jelentései automatikusan benyújtásra kerülnek: haladéktalanul és kivétel nélkül jelentést kell tenniük az ellenőrzött műveletekről.
Különösen, most a bankoknak nemcsak a gyanús tranzakció összegéről és a kártya számáról kell információt szolgáltatniuk, hanem a kártyatulajdonos adatait is. A külföldi bankok által kibocsátott bankkártyákról történő készpénzfelvétel automatikusan gyanús lesz. És mivel az oroszországi működő ATM-ek nem tudják, hogyan olvassák el a külföldi kártya tulajdonosával kapcsolatos információkat, nagy valószínűséggel a bankok egyszerűen megtiltják a külföldi kártyák elfogadását. Nincs művelet - nincs probléma, nincs pénzbírság a Központi Bank részéről.
Most a banknak három munkanapon van az ingatlanügylet bejelentésére. Ráadásul az ilyen tranzakciókról szóló információk automatikusan nem csak a pénzügyi hírszerzés és a Központi Bank, hanem az adószolgálat felé is megérkeznek. És akkor az adóhatóságoknak már minden oka van arra, hogy dokumentumokat kérjenek a tranzakcióról, például akkor, ha az elmúlt években nem hivatalosan dolgozott valahol. És ha a dokumentumokat nem mutatják be, akkor szerezzen be egy kivonatot az állami nyilvántartásból, és további adókat számítson fel az eladóval (ha a lakást a vásárlás időpontjától számított öt évnél korábban adják el, vagy a kataszteri érték alatt adják el), és kérje meg a vevőt, hogy nyújtson be adóbevallást.
A közjegyzők és az ingatlanügynökök mostantól kötelesek bejelenteni az összes ügyletét az illetékes hatóságoknak. És a felelősség itt még szigorúbb, mint a banké: ha nem jelentette be, az engedélyt automatikusan visszavonják.
Röviden: egyre több ok van a bankszámlájának blokkolására. És ez a tisztviselők szóbeli garanciájának hátterében áll, hogy a törvény enyhül, és a törvényt betartó polgárokat és cégeket megvédi a bankok önkényességétől. Csak 2017-ben 700 000 számlát blokkoltak gyanúsnak. A törvények azonban egyre szigorúbbak, és egyre több esély van arra, hogy kártya helyett műanyag darabokkal maradjanak.
Alexandra Bayazitova
Promóciós videó: